Estelionatários disfarçados de bons clientes

Ele tem uma empresa, sabe como convencer e, diferente de fraudadores que cometem o crime rapidamente, o estelionatário faz você acreditar que fez um ótimo negócio. Mas há um problema: ele não paga e, o pior, ele não vai pagar. Ao contrário de uma pessoa que pode estar com dificuldades financeiras, o estelionatário age com a intenção clara de enganar e prejudicar. Estamos falando de um criminoso, não apenas de alguém mal organizado financeiramente.

O que é estelionato, afinal?

Estelionato é um tipo específico de fraude que envolve a manipulação ou engano para obter vantagens financeiras ilícitas. Esse golpe pode assumir várias formas, como:

- Venda de propriedades que não pertencem ao vendedor.
- Emissão de cheques sem fundos com a intenção de não pagar.
- Aluguel de veículos sem a intenção de devolvê-los.

Quando você percebe, já é tarde demais — o prejuízo já foi causado. Os estelionatários sabem como passar pelo seu score de risco.

Muitas vezes, esses criminosos conseguem passar facilmente por análises de risco de crédito. Como? Usando laranjas. Eles colocam cônjuges, funcionários, sócios e até familiares — nem a mãe se safa! Para eles, manipular o sistema de risco é uma prática comum.

Mas, apesar de sua habilidade de enganar, os padrões de comportamento de estelionatários já foram mapeados por nós aqui na Zarv. Com a nossa tecnologia, em poucos segundos, você consegue verificar se um CPF está associado a um estelionatário.

Se você ainda não usa a nossa ferramenta, aqui estão algumas dicas para ajudar a identificar esses golpistas:

- Verifique os processos judiciais: estelionatários deixam um rastro de processos, geralmente relacionados ao não pagamento de bancos, imóveis ou outras dívidas. Eles não pagam ninguém, e você não será o único afetado.
- Analise a situação das empresas associadas: as empresas desses indivíduos geralmente estão em situações financeiras precárias ou desfavoráveis.
- Confira a lista de sócios e familiares: estelionatários costumam estar ligados a pessoas que também têm processos judiciais e problemas de crédito.
- Verifique os CNAEs das empresas: muitas vezes, as empresas desses criminosos têm CNAEs desconectados entre si ou pertencem a atividades não regulamentadas, o que é um sinal de alerta.

Evitar estelionatários exige atenção e ferramentas adequadas. Fale conosco para saber mais sobre como podemos ajudar a proteger seu negócio de fraudes e estelionatos.

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